Средствами уклонения от возврата кредитных средств и от привлечения к уголовной ответственности мошенники используют разработанные ими методы и схемы умышленного нарушения формы и порядка заключения кредитных договоров, которые впоследствии влекут за собой признание заключенной сделки недействительной. Иногда такие махинации сопровождаются отказом заемщика или его поручителя от признания отдельных фактов, которые связаны с подписанием спорных документов.
Удачное осуществление обманного плана кредитных мошенников позволяет им не возвращать кредитные средства на юридических основаниях, а претензии обманутых кредиторов перевести из области действия уголовного законодательства в область гражданско-правовых споров, которые имеют минимум перспектив на возмещение ущерба пострадавшей стороне.
С целью получения желанного кредита некоторые предприятия идут на подлог, предоставляя банку заведомо ложную информацию. Самое мягкое наказание за подобные действия предусматривает штраф за незаконное получение кредита согласно статье 14.11 Кодекса об административных нарушениях. Если действия мошенников квалифицируются как уголовное преступление, виновные осуждаются по статье 176 Уголовного кодекса Российской Федерации за незаконное получение кредита. По данной статье максимальный штраф составляет 200000 рублей, а максимальный срок лишения свободы – 5 лет. Самое строгое наказание предусмотрено для руководителя организации, получившего кредит с целью хищения средств. Он осуждается по статье 159 Уголовного кодекса (мошенничество). Предельный срок лишения свободы по данной статье – 10 лет.
Согласно уголовному праву, погасить задолженность по кредиту можно не только за счет организации, но и за счет ее должностных лиц, а именно, руководителей. И если задолженность не будет погашена в срок, возбуждается уголовное дело по статье 159. Однако это крайняя мера, поскольку в интересах банка не привлечение должника к ответственности, а взыскание долга.
Также читайте
Страховое мошенничество
Статья (ст.) 159 УК РФ - Мошенничество
Мошенничество с пластиковыми (кредитными) картами